Hvad er kryptovaluta skat?
Kryptovaluta skat er penge, du betaler til regeringen, af de profitter, du har tjent ved at handle med eller holde på krypto.
Det er gældende i de fleste lande i verden, og de betales typisk af den generelle rate for normal skat på kapitalgevinster og andre investeringer.
Men der er dog et par lande, der har specifikke regler for skat på kryptovaluta.
Nogle landes skat er højere på profit tjent ved krypto, andre lader dig skære ned på din skatteregning.
Fordi kryptovaluta stadig er et ret nyt fænomen, så er der heller ikke mange skattelove på krypto.
Det er både godt og skidt for dig som en kryptohandler.
Du kan være heldig at tjene mere, hvis dit land ikke har gjort noget ved kryptovaluta.
På den anden hånd kan du ende med at give skattefar en masse penge.
Det afhænger alt af, hvor du bor.
Så lad os ikke spilde tiden. Nu vil vi forklare dig alt om kryptovaluta skat.
Skal jeg betale skat af profit tjent ved kryptovaluta?
Dette er tilfældet for langt de fleste kryptohandlere. Skattefar har altid en finger med i spillet.
Den generelle tommelfingerregel er, at hvis du normalt skal betale kapitalgevinstskat, så gælder det også for krypto.
I lande hvor der ikke er specifikke regler for krypto skat, så er det raten for kapitalgevinster, der bruges.
Det kommer dog med fordele.
Hvis du taber penge på dine handler, så kan du også trække det fra i skat. Smart.
Du kan også trække handelsgebyrer fra.
Så selvom skatteregler kan være en rigtig torn i siden, så er der altså også fordele, der kan beskytte dig.
Lær de skatbare omstændigheder at kende
Når du skal angive din krypto skat, så skal du også vide, hvad du rent faktisk skal betale skat af.
Her taler vi om skatbare omstændigheder.
Det er, når du gør noget med en kryptovaluta, der betyder, du skal betale skat.
Men det er ikke alle ting, der er skatbare. Så vi går det hele igennem nedenunder.
Ikke-skatbare omstændigheder
Vi begynder med de begivenheder, der ikke er skatbare.
Og det er så fordi alt andet er.
Så i stedet for at du får en massiv liste af ting, du skal betale skat af, så er det nemmere med en kort liste over de ting, du ikke skal.
Krypto bliver ofte beskattet som ejendom, og det betyder, du skal angive gevinster og tab, når du sælger.
Men hvis du flytter krypto til en børs, så er det ikke en skatbar omstændighed.
Du betaler kun skat, når du laver en reel transaktion.
Hvis du giver krypto i gave, så er det heller ikke skatbart.
Det kan dog være svært at bevise, om du faktisk sender en gave eller ej.
Hvis det er store gaver, du giver ud af i krypto, så kan der være andre skatteregler, der træder i kraft.
Du betaler ikke skat, når du køber kryptovaluta.
Det bruges til at bestemme din omkostningsbasis.
Valg af omkostningsbasis
Hvert land der kræver, du betaler skat af din krypto, vil have en selektion af omostningsbasismetoder at vælge mellem.
Her er der hovedsageligt 6.
De giver dig generelt den samme værdi, så vælg den, du synes er nemmest.
Så snart du har valgt din metode, så brug den fremover.
De 6 metoder er:
- Første inde første ude
- Sidste inde første ude
- Højeste omkostning
- Laveste omkostning
- Gennemsnitlig omkostning
- Specifik identifikation
De mest accepterede af disse er første inde første ude og specik identifikation.
Første inde første ude går ud på, at den første transaktion, der går ind, er den sidste der går ud.
Lad os sige du køber 1 Bitcoin for $1000 og så en uge senere køber 1 Bitcoin for $2000.
Hvis du så sælger 1 Bitcoin for $10.000, så bliver skatten baseret på den første Bitcoin, du købte.
Specifik identifikation går ud på, du noterer alt du foretager dig ned helt til den specifikke kryptovaluta.
Det er meget arbejde, men det lader dig sælge ud af store kryptoer med større profit.
Hvor findes krypto skat?
Regeringer bryder sig ikke om at misse en chance for at dykke ned i dine lommer, og tjene lidt penge.
Resultatet er selvfølgelig at skat nærmest er en universel ting, og at du skal betale skat af din krypto.
Når det gælder skat af krypto, så er nogle lande mere organiserede end andre.
Der er mange lande, der ikke har specifikke skatteregler for krypto.
Her er det bedste at gå ud fra, at man skal betale skat af den samme rate som kapitalgevinster.
Du kan også snakke med en revisor i dit område, som sikkert har mere specifik viden på området.
At udregne krypto skat kan være simpelt
At udregne skat er ikke nemt selv i de bedste tider, og specielt ikke når krypto er involveret.
Så vi vil give dig et lille lifehack, der kan gøre dit liv meget nemmere, når du skal udregne og rapportere din krypto skat.
Apps til krypto skat!
Alt du skal gøre er at downloade appen, og dele de API-nøgler, du har fået fra din kryptobørs, med appen, så den ved lige præcis hvad du har, og hvad du gør med det.
Appen sporer så alle dine aktiviteter fra dine punge, så der er styr på det.
Den kan så beregne skatten du skylder afhængigt af det land, du bor i, og de kan endda også hjælpe dig med at udfylde de diverse formularer, der indgår i det.
Så slipper du for at lave fejl, som man altid gør, når noget skal ske manuelt.
Der er ret mange apps derude til det formål her, og nogle er lidt bedre end andre.
Men når alt kommer til alt, så handler det om dine personlige præferencer.
Sådan vælger du den bedste software til kryptoregnskab
Før du vælger an app til krypto skat, er der nogle faktorer, du skal overveje.
Den vigtigste faktor er dit land.
Hvis appen ikke understøtter dit land, så kan den ikke beregne skatten ordentligt.
Dernæst skal du finde en app, der understøtter dine behov.
Er du en gennemsnitlig trader, eller gør du det hver dag?
For dem af jer, der er rigtige power-traders, så skal I have noget stærkt software, der kan følge med en større handelsvolumen.
Generelt set, jo mere du handler, des mere koster de apps, du skal bruge.
Hvis du er mere til avancerede ting sm DeFi, ICO’er, IEO’er, aidrops og andet, så bør du springe apps over, og få dig en certificeret revisor i stedet.
De bedste apps til krypto skat er:
- Accointing
- CryptoTrader.tax
- Koinly
- CoinTracker
Nogle af disse apps skal man betale for, så vær forberedt på at skulle punge lidt ud.
Men det kan spare dig en formue henad vejen.
Hvis du rapporterer din skat korrekt, så kan du ofte også være berettiget til fradrag, og de kan være tusindvis værd.
Nogle tilbyder også en gratis version eller en gratis prøveperiode, så du kan dyppe tæerne i dem først, inden du investerer.
Kan jeg få skattefradrag på min kryptovaluta?
Hvis du betaler skat af din krypto, så kan du også trække noget fra i skat.
De fleste lande betragter krypto som et middel, og du betaler derfor kapitalgevinstskat.
Hvis det er din hovedsagelige form for indkomst, så betaler du indkomstskat af det.
Begge rater giver dig dog retten til visse fradrag.
Kapitalgevinster
Hvis du betaler skat af din krypto som kapitalgevinst, så kan du trække dine tab fra.
Hvis du køber 1 Bitcoin for $10.000 og sælger den for $5000 kan du altså trække forskellen fra: $5000.
Du kan dog kun trække fra op til værdien af din profit.
Det er derfor, det er smart, at bruge specifik ID til at betale din skat.
Indkomstskat
Hvis din indkomst er baseret på profit ved kryptohandel, så betale du indkomstskat af det.
Så rapporterer du det bare som normal løn. Hvis du tjente mindre end normalt, så rapporterer du det som et tab og omvendt.
Nogle retsområder lader dig endda også trække handelsgebyrer fra i skat. Men det er ikke alle steder.
Er der lande med discounts eller reducerede skatterater på kryptovaluta?
Nogle lande har specifikke love om krypto, og mange er til din fordel som trader.
Nogle lande reducerer din skatteregning til 0, hvis du holder på din krypto i mere end et år.
Sådan er det for eksempel i Australien, Tyskland og Malta.
Det er ved at blive en trend, så vi kan snildt forvente, at flere lande begynder at følge trop, og raffinerer deres lovgivning om krypto.
Hvilke lande beskatter ikke profit af krypto?
Hvis du slet ikke har lyst til at betale skat af din krypto, så bør du nok nok flytte til et af disse følgende lande.
Der er nemlig nogle lande, der slet ikke har skat af kapitalgevinster, og derfor betaler man ikke skat af sin krypto.
Husk, at hvis du flytter til et af disse lande, skal man typisk have været der 182 dage, før man betragtes som en skattepligtig borger der.
Schweiz
Schweiz er en af de mest kryptovenlige lande i verden.
Hvis du er en professionel trader, så er din krypto skat sat til indkomstskat.
Men hvis du bare handler lidt krypto her og der, så betaler du slet ikke skat af det!
Hviderusland
I 2018 gjorde Hviderusland bestemte kryptovalutaaktiviteter skattefrie.
Mining og investering i krypto fra Hviderusland er aktiviteter, som er skattefrie indtil 2023 under disse nye regler.
Når vi så kommer til 2023, så vil man genoverveje, om perioden skal forlænges, eller om der skal nye reformer til.
Vi holder dig opdateret.
Malaysia
Malaysia har ikke skat på kapitalgevinster, så du skal ikke betale en krone af dine investeringer i krypto.
Men deres regering er dog kendt for hele tiden at skifte standpunkt, når det gælder krypto.
Så hvis du miner i Malaysia, sørg for at holde dig opdateret om de lokale regler og reguleringer, så du ikke får fingrene i klemme!
Der er rygter om, at der kommer en gennemgående skattereform på kryptoområdet, men vi har ikke set noget konkret endnu.
Men hvis du leder efter et permanent frirum til din krypto, så er det nok ikke Malaysia, der bør være valget.
Portugal
Portugal lavede i 2018 en lov, der fjernede VAT og indkomstskat på krypto.
Det betyder, at så længe du ikke er en virksomhed, så skal du ikke betale krypto skat.
Portugal er en af de bedste steder at bo på denne liste, hvis man gerne vil have et frirum til sin krypto.
Singapore
På samme måde som Malaysia har Singapore ikke skat for kapitalgevinster.
Det betyder, at prodit tjent gennem kryptovaluta er skattefri.
Forretninger og folk der opererer som forretninger skal dog betale regulær indkomstskat, men det rammer ikke dig som gennemsnitlig trader.
Singapore har ikke planer om at reformere reglerne på det her tidspunkt, så det er et populært sted for børser og kryptofokuserede folk.
Kommer du til at betale din krypto skat?
Skat på dine kryptoprofitter skal betales, om du kan lide det eller ej.
Børser er begyndt at samarbejde med skattestyrelser, og det betyder, de ved, hvad du tjener.
Hvis du bliver fanget med bukserne nede, så kan det blive dyrt i bøder eller fængselsstraf.
At bruge en app til at beregne din kryptovaluta skat er den simpleste vej at gå, for at holde dig inden for lovens rammer.
Hvis du er en mere avanceret kryptohandler, så er det nok bedst, at spørge en professionel og certificeret revisor om råd.
Husk, disse folk og apps kan spare dig penge.
At ikke betale skat er en forbrydelse, så venligst betal det!