Den komplette guide til yield farming
Yield Farming sprang frem på scenen i 2020, og det er blevet en af de mest lukrative krypto trends til dato.
Men det kan være svært at komme i gang med det, da det kræver lidt af en teknisk forståelse.
Så vi har tænkt os at lære dig alt.
Om du er helt ny eller kender lidt til yield farming, så er vi sikre på, du kan lære noget nyt her.
Få fat på dine coins, og gør dig klar til et eventyr.
Hvad er yield farming?
I sin essens er yield farming at låse sin krypto fast i en pool, og tjene renter fra det.
Se det som at låne din krypto ud anonymt, og blive belønnet for det.
Dem der låner, betaler renter af det, og dem får du.
Under kølerhjelmen er der dog meget mere til yield farming, så det er et komplekst værktøj.
Du kan geare, flash loane, og bruge strategier til at booste din indkomst.
Yield farming er en del af verden af decentraliseret finans (DeFi), og det betyder, de fleste handlinger sker på Ethereum-netværket.
Så du har altså bruge for noget Ethereum for at komme i gang.
Binance Smart Chain understøtter også yield farming, men de er en ny spiller på området.
Hvordan fungerer yield farming?
Når du vil begynde at yield farme, så skal du vælge en blokkæde at begynde på.
Ethereum har mange DeFi-protokoller at vælge imellem, så der er mange muligheder der.
Men Binance Smart Chain har billigere transaktioner, så er også et godt valg.
Når du har valgt en blokkæde, skal du downloade en wallet, der kan holde på de tokens, du optjener.
MetaMask her er ret god, da den understøtter begge blokkæder.
Lad os sige, du vil bruge Ethereum til yield farming.
Så skal du have noget Ether i din wallet, da det bruges til at dække gebyrer.
Så snart det er ordnet, kan du komme i gang.
Målet med yield farming er, at blive en udbyder af likviditet.
Hos normale kryptobørser udbydes det af store institutioner med kæmpe pools af krypto.
Men i DeFi kan alle sådan set gøre det.
En likviditets-pool er en stor pool af kryptovaluta eller tokens, som folk låser væk.
Her er der en tidslås, der gør, man ikke kan hæve sin krypto igen med det samme.
Det er for at sørge for, du kan få din krypto erstattet, og at der ikke bliver lavet drain attacks på poolen.
Brugere af det marked kan så låne fra poolen, og de betaler så renter af det.
Renter betales så til dem, der har udbudt likviditeten.
Belønningerne måles generelt som APY, og det betyder også, folk ofte flytter deres krypto hele tiden, for at være i de pools, der har den højeste APY.
Det er i essensen, hvordan yield farming fungerer.
Der er dog tre områder, du altid bør optimere:
- Likviditets-mining
- Gearing
- Risiko
Så lad os dykke mere ned i det.
Likviditets-mining
Likviditets-mining er en stor ting i yield farming.
Det er hvor en likviditets-pool udbetaler dig i liquidity provider (LP) tokens.
Så lad os sige, du udbyder likviditet til en pool, der udbetaler i LP tokens, så tjener du en højere APY end hos en pool, der ikke gør.
Det likviditets-mining, da det er som at få blokbelønninger gennem staking.
Du staker dine coins og tokens for at validere blokke, og bliver belønnet for det.
Gearing
At bruge gearing i yield farming er det samme som med krypto-trading.
Målet er at bruge lånte penge til at øge sit afkast.
Med yield farming kan du geare helt op til 1000x, og det er skræmmende.
Det mange farmere gør er at indsætte coins, og bruge dem som garanti til at låne andre coins.
Man får derfor generelt langt flere coins end dem, de indsatte, ligesom når man trader med gearing.
De bruger så disse coins på andre platforme til at låne flere coins.
Det lader dem superlade deres investering, men der er også risikabelt.
Hvis en coin dykker i pris, så kan man bliver likvideret, og hele ens samling forsvinder.
Risiko
Hemmeligheden ved at score en APY på 80.640.000% er at løbe en masse risici.
Mange yield farmere tjener deres penge ved at have en masse lån og coins sat som sikkerhed til andre lån.
De bygger lån på lån for at få en højere APY.
Det betyder også, at rigtig meget kan gå galt.
Ændrer platformen sig eller dykker en enkelt coin i værdi, så kan hele korthuset falde sammen.
Det er selvfølgelig ikke nødvendigt at yield farme på denne måde, men hvis man gør, kan man potentielt tjene formuer.
Fordele ved yield farming
Der er mange risici forbundet med yield farming, men også en masse gode ting.
Fordelene ved yield farming er:
- Bedre rentesatser end hos banken
- Fantastisk potentiale til at tjene på det
- En first mover i det nye finansielle system
Hvis du farmer effektivt, og følger de bedste råd, så kan du klare dig godt i yield farming.
Det kræver meget tid at gøre det ordentligt og effektivt.
Men hvis du kan sætte tiden af til det, så kan det være en fuldtidsindkomst!
Ulemper ved yield farming
Selvfølgelig er det hele ikke bare en dans på roser.
Der er mange risici forbundet med yield farming.
Så lad os lige liste dem op!
- Flash farms er farlige
- For lav sikkerhedsstillelse kan smadre din opsparing
- Skal dedikere meget tid til research for at være profitabelt
- Smartkontrakter er ikke altid reviderede
- Hackere og angreb er normale
- Forbehold for midlertidige tab
I yield farming er der et fænomen, der kendes som flash farms.
Det er platforme og pools, der lover store mængder APY, men de er kun i kort tid.
Så snart grundlæggerne har pumpet prisen højt nok op, sælger de ud af det hele, og forlader projektet.
Alle der er tilbage er derfor efterlade med ubrugelige tokens.
Så vær agtsom med disse.
Er yield farming profitabelt?
Yield farming er en kompleks proces, men hvis du gør det ordentligt, og følger denne guide, så kan du blive en profitabel yield farmer.
Ved at bruge smarte strategier kan du optimere din indtægt ret hurtigt.
Hvis du bruger alle 3 facetter af yield farming korrekt, så kan du få millioner i APY-procenter.
De tre principper er:
- Likviditets-mining
- Gearing
- Risiko
Du skal også sætte megen tid af til research og analyse, hvis det skal gå godt.
Du skal altid være på udkig efter nye likviditets-pools, og være en af de første til at bruge dem.
Så har du et forspring på at tjene tokens, og det gør dig til en stor fisk.
Så kan du sælge ud, når poolen når toppen, og grine hele vejen til banken.
Mange folk fokuserer på yield farming på fuldtid, så det er dem, du er oppe imod.
Du kan også gøre brug af, hvad man kalder for “crop rotation”. Det er hvor du skifter de tokens, du pooler sammen, for at holde din portfolio mere divers.
Hvilke risici er associeret med yield farming?
Yield farming byder profit større end hvad du kan forestille dig.
Men ligesom med alting i kryptoverden, så er der mange risici forbundet.
Det varierer dog meget afhængigt af den strategi, du bruger.
Nogle har en høj risiko, andre har ikke.
Men lige meget hvad du gør, så er du altid i farezonen for at få midlertidige tab.
Midlertidige tab (eller impermanent loss) er som navnet hentyder til et midlertidigt tab af de midler, der skaber likviditet.
Det beskrives generelt som forskellen mellem at holde på et middel og udbyde likviditet.
Det sker oftest i de situationer, hvor du som udbyder af likviditet udbyder begge midler i den korrekte ratio.
Hvis ratioen ændrer sig, så kan få midlertidige tab. Specielt, hvis man hæver sine midler fra poolen.
Der er også problemer med smartkontrakter.
De kan have bugs, svagheder eller være dårligt testede.
Disse problemer kan føre til fejl eller tyveri.
Her er der ikke meget man kan gøre, andet end at stole på udviklerne.
Og hvis du er en avanceret yield farmer, så kan du risikere at hele gulvet falder væk under dig, hvis du har optaget for mange lån ovenpå hinanden, og prisen på en coin ændrer sig for meget.
De bedste strategier til yield farming
Der er mange strategier til yield farming, men nogle er bedre end andre.
Men lad os lige sige først, at du skal huske på, nogle strategier kan blive ubrugelige natten over.
Så hold altid godt øje med de protokoller, du bruger.
Nå, nu til det sjove – strategierne!
En populær strategi er at skrue risikoen op på maks.
Her indsætter du dine coins, og bruge dem som sikring for at låne flere tokens med gearing.
Du bruger så de tokens til at købe mere gearing fra en anden udbyder, og låse dem fast i en high performance likviditets-pool.
Så tjener du mange flere penge.
Det er en smart måde at skrue højt op for sin APY på kort tid.
Så snart din låneperiode slutter, eller du er klar til at lukke dine gearede positioner, trækker du dine tokens tilbage, og tilbagebetaler dine lån.
En anden strategi hedder crop rotation.
Her bytter du hele tiden dine coins og tokens uden for at udbyde likviditet i pools, der udbyder bedre belønninger.
Du jagter altså hele tiden de bedste deals og belønninger, og rotere efter det.
Det er profitabelt, men taget meget tid.
Hvad har jeg brug for at begynde på yield farming?
Det er ret simpelt at komme i gang med yield farming.
Først skal du spare noget Ether eller Binance Coins sammen.
Dem bruger du til at dække gebyrer osv.
Du skal også have en krypto wallet, der understøtter en af de to blokkæder.
Vi anbefaler MetaMask.
Så snart du har en wallet, fyld den med din krypto, og smut over til en swap-børs.
Dem er der mange at vælge af, men de bedste sider er:
- Compound
- Aave
- Uniswap
- SushiSwap
- Curve
- Synthetix
- Balance
Hvilken token er den bedste til yield farming?
Når det kommer til yield farming, skal du vælge nogle tokens, du kan bruge i likviditets-pools.
Der er mange at vælge imellem, og nye kommer hele tiden til.
Det kan gøre det svært at vælge den helt rigtige.
De yngre tokens plejer at give de bedste belønninger, men de er også de mest risikable.
Så vores råd er – vælg og bland.
Du behøver ikke låse dig fast til en enkelt.
Bland det hele lidt nu og da, og hav lidt af hvert kørende.
Det gode ved yield farming er, at der er ingen grænser.
Du kan altså begynde på det med så lidt som 50 øre.
Men hvis du vil have noget lidt mere meningsfyldt, så kan du vælge at gå efter de store drenge.
Det er tokens, der har været her et stykke tid, og er ret etablerede.
Profitten fra disse er generelt 1% om dagen, og det er ikke skidt.
Du kan udbyde likviditet i hvilken som helst valuta, du ønsker, og det er fantastisk.
Selv dine traditionelle kryptovalutaer som XTZ, BCH, EOS og XRP giver gode fortjenester.
Så tro ikke, du skal bruge en skummel altcoin, for at farme godt.
Du kan bruge hvilken som helst kryptovaluta, du ønsker!
Yield farming er her for at blive!
Yield farming er stadig i sin barndom, og det vokser med hver uge, der går.
Der er mere end $32 milliarder i forhold til en yield farming market cap, og det er rigtig mange penge.
Som tiden går, vil vi se mere reviderede smartkontrakter og færre flash farms, og det gør det mere sikkert og mindre flygtigt.
Selvom det skærer ned på spændingen, så er der stadig massere penge at tjene, og det er bedre end at have dine penge i en bank.
Hvad end du gør, så nyd yield farming fornuftigt!