Yield farmingin opas
Yield farming sai alkunsa vuonna 2020, ja on siitä lähtien ollut trendisana kryptomaailmassa. Sen tekniikka antaa piensijoittajille mahdollisuuden tienata rahaa krypto-omaisuudellaan.
Yield farming vaatii teknistä osaamista ennen kuin sen avulla voi alkaa tienata.
Käymme oppaassamme tarkemmin läpi yield farmingin toimintaa, tutustumme tekniikan saloihin ja kerromme sinulle siitä kaiken tarpeellisen.
Mitä on yield farming?
Yield farming on yksinkertaisesti selitettynä menetelmä, jossa lukitset kryptovaluuttaasi likviditeettipooliin ja saat toiminnastasi korkotuloja.
Käytännössä lainaat kryptovaluuttaa anonyymisti ja saat siitä palkkion.
Kun lainaat kryptovaluuttaasi yield farmingissa, sinusta tulee likviditeetin tarjoaja. Toimit hajautetussa kaupankäyntialustassa, jonka lyhenne on DEX.
Saat osan kauppapaikan ansaitsemista tuloista takaisin korkojen muodossa. Yield farming on siis passiivinen tapa ansaita rahaa omistamillasi kryptovaluutoilla.
Yield farmingia harjoitetaan enimmäkseen Ethereumin lohkoketjussa, koska Ethereum on ollut hommassa pisimpään mukana.
Sinulla on oltava tietty määrä Ether-tokeneita, jos aiot harrastaa yield farmingia Ethereumin lohkoketjussa. Omaisuuden tulee kattaa toiminnasta muodostuneet transaktiokulut.
Binance Smart Chain on toinen lohkoketju, jossa voi harrastaa yield farmingia. Sen suosio on kasvanut, koska Binance Smart Chainin transaktiot ovat nopeampia ja kulut matalampia.
Moni valitseekin molemmat lohkoketjut ja käyttää lompakkoa, joka sopii molempiin lohkoketjuihin. Esimerkiksi MetaMask on tämänkaltainen lompakko.
Miten yield farming toimii?
Valitse ensin lohkoketju. Ethereumilla on eniten valinnanvaraa, koska sillä on erittäin paljon erilaisia DeFi-protokollia. Binance Smart Chain on uusi tulokas ja sen kulut ovat matalat ja tuotto varsin hyvä.
Kun lohkoketju on valittu, sinun pitää hankkia kryptolompakko. Lompakon pitää tukea niitä tokeneita, joita aiot tienata yield farmingilla.
MetaMask on suosituin lompakko yield farmingissa, koska se tukee sekä Ethereumia että Binance Smart Chainia. MetaMask toimii verkossa, minkä vuoksi siihen on helppo päästä käsiksi.
Kuvitellaan, että aiot harrastaa yield farmingia Ethereumin lohkoketjulla.
Varmista ensin, että sinulla on Etheriä lompakossasi. Tarvitset niitä transaktioiden maksamiseen.
Kun tämä on tsekattu, olet käytännössä valmis aloittamaan yield farmingin. Kerromme muista vaiheista myöhemmin.
Suuret rahoituslaitokset tarjoavat likviditeettipooleja kryptotokeneilla. Niitä tarjotaan niin ikään suurissa, keskitetyissä kauppapaikoissa.
Yield farmingissa kuka tahansa voi lisätä likviditeettiä pooliin ja tienata korkotuloja. Tämä on mahdollista ilman minkäänlaisia keskusyksikön välikäsiä.
Yield farming on mahdollista kaikille tavallisille piensijoittajille – kiitos hajautetun finanssimaailman, eli DeFin.
Kun lasket kryptovaluuttasi pooliin, saat selville, kuinka kauan vapautat pääomaasi. Se toimii aikalukon tavoin, mikä on välttämätöntä teknologian toiminnalle.
Likviditeettipoolit ohjaavat hajautettuja kauppapaikkoja, joissa käyttäjät voivat ostaa, myydä ja vaihtaa kryptovaluuttoja.
Poolin likviditeettiä käytetään transaktioiden suorittamiseen, kun käyttäjät käyvät kauppaa toistensa kanssa. Transaktiomaksut palautetaan sinulle ja muille likviditeetin tarjoajille korkojen kera.
Yield farmingissa pitää tuntea myös seuraavat käsitteet hyvin:
- likviditeettilouhinta
- vipuvaikutus
- Riskit
Kun tunnet nämä hyvin, voit lisätä mahdollisuuksiasi saada enemmän tuloja yield farmingissa. Kerromme niistä seuraavaksi lisää.
Likviditeettilouhinta
Likviditeettilouhinta on toimintaa, jossa likviditeettipooli maksaa sinulle korkoa LP-tokenien muodossa. LP-lyhenne tulee sanoista Liquidity Provider Tokens.
Kun tarjoat likviditeettiä tällaiselle poolille, ansaitset yleensä korkeampaa vuosituottoa prosenteissa mitattuna. Tätä prosentuaalista vuosituottoa kutsutaan lyhenteellä APY, joka tulee sanoista Annual Percentage Yield.
Mitä tämä tarkoittaa sitten käytännössä? Selitetään asia esimerkillä:
Sinulla on 1000 euroa tililläsi ja vuotuinen korkosi on 10 %.
Vuoden kuluttua olet tienannut 100 euroa korkoa. Tämä periaate lienee tuttua, jos sinulla on säästötili pankissasi.
Yield farmingissa on ominaista se, että tili maksaa korkoa useita kertoja vuodessa.
Miten tämä vaikuttaa korkoon? Tässä kuvaan astuu APY. Jos sinulle maksetaan kuuden kuukauden kuluttua 5 % korkoa, ansaitset 50 euroa. Nyt sinulla on 1050 euroa. Kuuden kuukauden kuluttua ansaitset 5 % tästä summasta, jolloin tienaat 52,50 euroa.
Ja näin tapahtuu kuuluisa korkoa korolle -ilmiö.
Mitä korkeampi APY on, sitä nopeammin varasi kasvavat.
Voit yhdistää LP-tokenisi, joka tuottaa korkeamman APY:n. Vastaavasti voit nostaa varasi ja lisätä likviditeettiä toiseen pooliin.
Yhteenvetona voimme sanoa, että likviditeetin louhinta on tapa ansaita rahaa nopeammin.
Miksei kaikki sitten tee sitä?
Yield farmingiin perehtyneet jahtaavat jatkuvasti likviditeettipooleja, joissa on korkeampi APY. Kerromme tästä lisää myöhemmin.
Vipuvaikutus
Jos olet tutustunut kryptovaluuttojen toimintaan, olet ehkä kuullut CFD-sopimuksista.
CFD tulee sanoista Contract for Difference ja se on suomeksi hinnanerosopimus. Sopimuksella käydään kauppaa vipuvaikutuksella.
Vipuvaikutus antaa sinulle mahdollisuuden sijoittaa tietyllä summalla ja kertoa panoksen tiettyyn rajaan asti.
Kryptovaluuttojen raja on yleensä kolminkertainen. Jos ostat kryptoa esimerkiksi 1000 eurolla, voit saada siitä 3000 euroa.
Mutta, mutta. Voit myös hävitä paljon rahaa vipuvaikutuksella. Riskit ovat suuret.
Tienaat tai menetät sijoituksesta muodostuneen erotuksen, hinnankehityksestä riippuen.
Vipuvaikutus toimii myös yield farmingissa. Siinä riskit ovat moninkertaiset ja voit kasvattaa panoksesi jopa tuhatkertaiseksi.
Vipuvaikutuksella tavoitellaan potentiaalisen tuoton lisäämistä lainattua rahaa vastaan. Kokeneet yieldfarmaajat tallettavat kryptovaluuttoja ja asettavat ne vakuudeksi muihin kryptolainoihin.
Vipuvaikutusta ei suositella aloitteleville sijoittajalle, koska siinä pitää tietää tarkalleen mitä on tekemässä ja riskit tulee ymmärtää täysin.
Voit ansaita valtavia summia, mutta samassa rytäkässä voit menettää kaiken.
Riskit
Yield farming on mainio tapa tienata omistamallasi kryptovaluutalla pitkällä aikavälillä. Siihen ei tarvitse liittyä suuria riskejä.
Riskit kasvavat kuitenkin silmissä, jos käytät vipuvaikutusta ja lainaat kryptoa lisätäksesi likviditeettiä pooleihin.
Mitä suurempi vipuvaikutus, sitä vähemmän arvoa tarvitaan koko potin menettämiseen.
Yield farming sisältää muitakin riskejä, jotka pitää huomioida. Älysopimuksissa on omat virheensä ja haavoittuvaisuutensa. Hakkerit voivat hyödyntää niitä ja varastaa omaisuutta, kun tilaisuus antaa myöten.
Jos olet kiinnostunut yield farmingista, sinun kannattaa valita suosittu ja hyvämainen farmi. Kun olet löytänyt sen, pysy siinä.
Annamme pari vinkkiä niistä myöhemmin oppaassamme.
Yield farmingin hyödyt
Yield farming ei sovi kaikille ja aloittelijalla voikin mennä sormi suuhun alkukahinoissa. Tekniikka pitää tuntea ja se sisältää paljon uusia käsitteitä.
Parasta onkin tutustua asiaan rauhassa ja lukea siitä. Huolellinen opiskelu auttaa ymmärtämään toimintaa paremmin. Kun teoria on hallussa, voit aloittaa pienillä summilla ja katsoa miten asia etenee. Moni huomaa yield farmingin edut nopeasti ja saavat siitä passiivista tuloa.
Yield farmingin keskeisiä etuja ovat:
- korkeammat korot kuin pankeilla
- korkea tuotto mahdollinen
- yksi ensimmäisistä palveluista uudessa rahoitusjärjestelmässä
- passiivista tuloa melko matalalla riskillä (jos olet varovainen)
Kun luet ja noudatat parhaita käytäntöjä, voit innostua yield farmingista toden teolla.
Varaudu kuitenkin käyttämään siihen aikaa, jos ryhdyt yield farmingiin tosissasi. Useimmat yield farmaajat harrastavat sitä vain lisätienestin vuoksi.
Jotkut ovat onnistuneet löytämään suuren potentiaalin yield farmingista ja ne toimivat sen parissa kokopäiväisesti.
Yield farmingin haitat
Yield farming ei ole mikään oikotie onneen. Se sisältää muiden sijoitustoimintojen tapaan riskinsä ja varjopuolensa.
Sen huonoja puolia on muun muassa:
- hakkeroinnin uhka
- flash-farmit
Muista, että voit hävitä kaikki sijoituksesi. Sen riski on aina olemassa.
Älysopimuksetkaan eivät ole käyneet läpi täydellistä tarkastusta ja joudut todennäköisesti käyttämään paljon aikaa taustaselvittelyihin, jotta voit alkaa tienata.
Flash-farmit ovat yksi yield farmingin ilmiö, jossa riski menettää rahat on entistä suurempi. Flash-farmi on alusta ja likviditeettipooli, joka lupailee korkeaa tuottoa (APY).
Kun valuutan arvo nousee jyrkästi, tekijät ottavat rahat ja juoksevat. Pahimmassa tapauksessa menetät silloin kaikki sijoituksesi.
Voiko kuka tahansa aloittaa yield farmingin?
Yield farmingin parhaimpia puolia on, että sen voi periaatteessa aloittaa kuka tahansa. Tarvitset kryptovaluuttaa, jolla lisäät likviditeettiä. Sen lisäksi hankit lompakon, joka tukee yield farmingia.
Valitse hajautettu kaupankäyntialusta, johon voit yhdistää lompakkosi.
MetaMask on hyvä lompakko tätä varten, koska voit suorittaa toiminnot selaimella. Sen jälkeen voit päättää, mitä likviditeettipooleja aiot käyttää.
Menetelmä ei sisällä mitään erityissääntöjä tai todennuksia. Tarvitset vain sopivan lompakon, jossa on kryptovaluuttoja.
Mitkä ovat yield farmingin riskit?
Kryptovaluutat tunnetaan erittäin riskialttiina toimintana. Siihen liittyvät toiminnatkin sisältävät riskinsä, eikä yield farming ole poikkeus.
Yield farmingin riskit riippuvat pääosin strategiastasi. Myös ansaintatavoitteesi vaikuttavat riskeihin.
Lisäksi yield farming sisältää aina niin sanotun pysyvän menetyksen riskin. Pysyvä tappio tarkoittaa, että pooli tarjoaa sinulle huonomman arvokehityksen kuin jos et olisi osallistunut likviditeettiin.
Pysyvä tappio on mahdollinen, koska pooli koostuu useista omaisuuseristä, jotka on tasapainotettu samaan arvoon.
Pysyvä menetys tapahtuu, kun lisättyjen kryptokolikoiden arvot heittelevät keskenään jyrkästi.
Binancen kaupankäyntialusta tarjoaa kattavat ohjeet, joissa selitetään pysyvän menetyksen riski yksityiskohtaisesti.
Muut riskit liittyvät älysopimuksien mahdollisiin virheisiin ja ongelmiin. Hakkerit voivat hyödyntää älysopimuksien haavoittuvuutta ja varastaa omaisuutta likviditeettipoolista.
Uudet protokollat ja poolit ovat pääasiassa riskialttiimpia. Suosi siis vanhempia ja tunnetumpia likviditeettipooleja, koska niitä tarkistetaan ja testataan huolellisesti.
Mitä yield farming vaatii?
Ensimmäiseksi sinun pitää ostaa Etheriä tai Binance Coinia. Valuutan valinta riippuu siitä, mitä lohkoketjua aiot käyttää.
Omistamasi kryptovaluutat käytetään kulujen maksamiseen ja muunnetaan rahakkeiksi. Rahakkeet lisätään taasen likviditeettipooliin.
Tarvitset myös lompakon, joka tukee valitsemaasi kryptovaluuttaa. MetaMask on suosituimpia yield farming -lompakoita, mutta niitä on monta muutakin. Lue lisää kryptolompakoista oppaastamme.
Kun olet ladannut kryptoa lompakkoosi, on aika siirtyä yield farming -sivustolle.
Parhaat yield farming -sivustot ovat:
- Compound
- Uniswap
- SushiSwap
- Aave
- Curve
- Synthetix
- Balance.
Näissä kauppapaikoissa voi sekä vaihtaa kryptovaluuttoja että aloittaa yield farmingin.
Mitkä ovat parhaat yielding farmit?
Aloittelevan yield farmarin on ehkä vaikea tietää, miten valita paras sivusto. Jokainen haluaa välttää huijauksia ja sudenkuoppia.
Uusia farmeja ilmestyy koko ajan ja mukaan mahtuu myös mätiä omenia. Etsi itsellesi suosittu yield farm, jolla on hyvä maine. Niitä ovat muun muassa:
- Uniswap
- Curve
- Synthetix
- Balance
- SushiSwap
- Aave
- Compound
- Pancake (Binance Smart Chain).
Kaikki yllä mainitut farmit ovat olleet markkinoilla jonkin aikaa. Niitä pidetään turvallisina ja luotettavina. Uusia tulokkaita kannattaa yleensä varoa.
Tee kotiläksysi ja tutki asiaa perinpohjaisesti ennen kuin hyppäät uuden farmin tiloihin.
Mikä token on paras yield farmingiin?
Kryptotokenin valinta on yield farmingin ensimmäisiä vaiheita. Tokeneita on nykyään lukuisia ja uusia ilmaantuu jatkuvasti. Tämä voi tehdä valinnasta vaikeaa, koska et välttämättä tiedä niiden potentiaaleista.
Nyrkkisääntö on, että uusimmat tokenit tarjoavat suurimmat palkkiot, mutta korkeimmat riskit.
Sen takia riskiä kannattaa hajauttaa. Yield farmingia rajoitetaan harvoin ja voit periaatteessa itse päättää sijoituksesi suuruudesta. Voit jakaa pääomaasi oman mielesi mukaan.
Likviditeettipooleista löytyy kuitenkin tiettyjä, yleisimpiä tokeneita, jotka tarjoavat melko matalan, mutta vakaan tuoton.
XTZ, BCH, EOS ja XRP ovat tunnettuja kryptovaluuttoja, joita käytetään usein esimerkillisinä rahakkeina. Ne voivat tuottaa korkeaa tuottoa.
Kuinka paljon yield farmingilla voi tienata?
Yield farmingilla pyritään tekemään rahaa, mutta kuinka paljon sillä voi sitten tienata? Vastaus tähän ei ole yksinkertainen.
Yield farming tarjoaa mahdollisuuden tienata suuria summia. Kaikki riippuu riskivalmiudestasi ja pääomastasi.
Useimmat yield farmaajat sijoittavat pienellä riskillä turvallisissa kauppapaikoissa.
Yield farming on eräänlainen vaihtoehto kryptovaluutan pitkäaikaiselle säilyttämiselle, jossa sijoituksilta toivotaan tuottoa. Toinen vaihtoehto on käyttää vipuvaikutusta ja lainata rahaa, millä lisätään vielä enemmän pääomaa pooleihin.
Ota mahdollisuuksistasi selvää ja pohdi tarkkaan, kuinka suuriin riskeihin olet valmis.
Voittojen maksimoimiseen löytyy monia strategioita, mutta sijoittajalta vaaditaan myös tietoa, kärsivällisyyttä ja vähän onneakin.
Yield farming on tullut jäädäkseen
Yield farming on vielä varsin tuore ilmiö, mutta sen suosio kasvaa. Sen markkina-arvo on tätä kirjoittaessa yli 27 miljardia euroa.
Kehitys edellyttää, että älysopimuksia tarkistetaan enemmän ja flash-farmeja käytetään vähemmän. Tämä lisää markkinoiden turvallisuutta ja vähentää epävakautta.
DeFi-maailman rahoituspalvelut yleistyvät, mikä tuo meidät lähemmäksi uutta, hajautettua rahoitusjärjestelmää.
Yield farming on mainio esimerkki hyödyllisestä hajautetusta palvelusta, jossa on samat säännöt kaikille. Uskomme, että se on tullut jäädäkseen!